【美国AML更改了BSA中的定义，将人工制品、艺术品和加密货币包括在内】

【美国AML更改了BSA中的定义，将人工制品、艺术品和加密货币包括在内】2023年04月18日06点45分老不正经报道，美国立法机构最近颁布了《国防授权法》(NDAA)。NDAA中有一系列称为反洗钱法(AML)的法规。美国国会颁布反洗钱法(AML)后，对反洗钱法进行了几项关键改革。AML更改了BSA中的定义，将人工制品、艺术品和加密货币包括在内。因此，BSA规定的禁令现在也适用于由从事加密货币和古董交易的机构中介的交易。那些使用此类资产从事洗钱活动的人可能会受到与试图隐藏法定货币的人相同的惩罚。

【Zcash：符合并完全兼容全球AML/CFT标准，已得到纽约州金融服务部的批准】

【Zcash：符合并完全兼容全球AML/CFT标准，已得到纽约州金融服务部的批准】8月9日消息，Zcash协议开发公司ElectricCoinCompany（ECC）发文表示，Zcash符合并完全兼容全球AML/CFT标准，包括所有最终的金融行动特别工作组（FATF）建议、欧盟的第五项反洗钱指令以及美国的反洗钱法规，同时它得到了纽约州金融服务部（NYDFS）的批准，这也是在Gemini和Coinbase等主要交易所上市的关键要求。此外2020年ECC委托兰德公司对Zcash用于非法目的进行研究，该研究没有发现任何证据表明Zcash被大量用于洗钱、恐怖主义融资或非法商品和服务贸易。该报告还发现，Zcash的治理及其品牌符合相关的AML/CFT法规，可能会使其不易被非法或犯罪目的利用。

【Binance.US回应美参议员：对AML和其他合规运营实力充满信心】

【Binance.US回应美参议员：对AML和其他合规运营实力充满信心】2023年03月03日02点52分3月3日消息，针对美国参议员ElizabethWarren(D-Ma)、ChrisVanHollen(D-Md)和RogerMarshall(R-Ks)在发送给币安信函中称其是“非法金融活动的温床”，Binance.US已做出回应。该交易所发言人表示：“我们欢迎与政策制定者接触并期待回应参议员们的要求。”该发言人还称Binance.US对包括反洗钱（AML）和其他合规程序在内的自身运营实力充满信心，其储备金始终保持1:1支持，而且不会借出或交易客户的资金。（CryptoSlate）

【欧盟金融监管机构：加密交易所应因洗钱违规而失去牌照】

【欧盟金融监管机构：加密交易所应因洗钱违规而失去牌照】欧盟金融监管机构表示，如果发现加密货币交易所严重违反了反洗钱规则，则应吊销其牌照。该建议发布之际，立法者已进入被称为加密资产市场监管(MiCA)的里程碑式立法的最后阶段，该立法为27个国家集团内的虚拟资产公司引入了授权制度。负责监管银行、保险公司和证券市场的欧洲三大监管机构周三发布了一份报告：负责授权或注册加密交易所和钱包提供商的监管部门应该“被授权撤销严重违反AML/CFT(反洗钱和恐怖融资)规则的授权/注册。”MiCA应“将AML/CFT问题适当纳入对实体的审慎监管中”。该报告正在研究不同金融部门规则中包含的反洗钱权力是否达到标准。MiCA对稳定币发行人提出了要求，要求其持有足够的资本储备，并受到德国BaFin等监管机构的监督。立法中剩下的问题之一是它是否应该包括更严格的反洗钱控制，或者将这个问题留给对脏钱规则进行单独、更广泛的审查。（coindesk）

韩国金融监管局：中大型电子金融公司反洗钱自查结果不足

韩国金融监管局：中大型电子金融公司反洗钱自查结果不足韩国金融监管局副主席KimJun-hwan主持的与46家大中型电子金融公司首席执行官的会议上宣布，中大型电子金融公司反洗钱（AML）自查结果不足。据金融监督院介绍，从去年9月开始进行的为期一个月的反洗钱自查显示，虽然建立了基本的客户核查和可疑交易报告制度，但实际业务操作不够充分。特别是内部控制制度薄弱，包括建立详细的反洗钱业务执行程序。KimJun-hwan表示，金融监督局将在2024年通过召开业务说明会和对电子金融公司进行检查，继续提高整个行业对反洗钱制度的认识，将把重点放在改善薄弱环节上，而不是采取个别措施，以便各公司能够发展自身的反洗钱能力。

【澳大利亚加密交易所CoinJar正在向美国扩张并招聘AML合规官】

【澳大利亚加密交易所CoinJar正在向美国扩张并招聘AML合规官】5月2日消息，澳大利亚加密货币交易所CoinJar正寻求在美国开展业务，其首席执行官似乎并不担心市场的“监管风险”。CoinJar首席执行官兼联合创始人AsherTan接受TheAustralian采访时表示，“在其他交易所看到监管风险的地方，我们看到了机遇。”CoinJar在5月份启动其美国扩张计划，正在招聘反洗钱（AML）合规官。根据招聘启事，“CoinJar正在向美国扩张，我们正在寻找一名反洗钱合规官。成功的候选人将向法律与合规主管和董事会汇报，负责相关项目和政策，包括AML/OFACProgram，并实施相关流程以确保遵守这些项目和政策。”Tan表示，CoinJar对监管合规的关注将是在美国这样的艰难环境中蓬勃发展的关键。